企業(yè)討債 如何財產(chǎn)保全,美國專家談如何防范商業(yè)風(fēng)險

“把產(chǎn)品銷售到美國，如果對方提出以個人支票**來賒欠，就要格外小心。”27日，在省貿(mào)促會舉辦的研討活動上，美國著名“討債公司”SGA創(chuàng)始人西摩.基爾曼以及紐約BallStollBader法律事務(wù)所高級合伙人霍華德.巴德，美國摩根.大通銀行上海分行行長溫守諾敬告我省100多家外貿(mào)企業(yè)要提防對美貿(mào)易風(fēng)險。

當(dāng)越來越多的“新面孔”出現(xiàn)在外貿(mào)陣營時，我們的企業(yè)受騙概率也大為提高。資料顯示，目前我國外貿(mào)企業(yè)每年的壞賬率高達(dá)5%，有的外貿(mào)公司更是達(dá)到30%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于西方企業(yè)0.25%—0.5%的水平。就美國而言，雖然貿(mào)易環(huán)境總體上比較規(guī)范，但如果給所有進(jìn)口商的誠信加以劃分，至少也有5%—7%的“壞家伙”。美國專家說，外國企業(yè)在美國的呆賬壞賬并不少，每年的商業(yè)訴訟有50多萬件，其中4%左右是來自中國公司的。

美國專家根據(jù)他們幾十年的辦案經(jīng)歷，對美國進(jìn)口商惡意欺詐的手法進(jìn)行歸納“揭秘”：最常見的“陷阱”是要求中國出口商先發(fā)貨后付款，然后再利用美國相關(guān)法律條款，以交貨不及時或貨物破損為由拒絕付款。一家中國公司出口總價值400多萬美元的**到美國，進(jìn)口商就以貨物遲到導(dǎo)致了訂單流失為由，分文未付。手法二即“空頭支票”**，在和出口企業(yè)商談付款方式時，提出用個人支票支付或者作為賒欠**，并且信誓旦旦說支票很可靠，否則銀行會降低其個人信用等級等等。手法三是在收到貨物后很快宣布公司破產(chǎn)，給惡意欺詐披上合法外衣。手法四化整為零，將一個訂單拆成1.5萬—2萬美元不等的若干小單子，下給不同國家或者不同地區(qū)的出口商，先賒銷后賴賬。手法五以配額為借口，說美國**不允許更多的中國商品進(jìn)入市場，以達(dá)到賴賬目的。

盡管“洋騙子”的騙術(shù)并不高明，但我省企業(yè)“中招”的卻并不鮮見，研討會上記者就“現(xiàn)抓”了幾個例子。一家紡織品出口公司負(fù)責(zé)人說，他們確實經(jīng)常碰到美國客戶提出用個人支票**要求先發(fā)貨后付款的單子，結(jié)果多次發(fā)現(xiàn)是“空頭支票”。另一家化工企業(yè)在美國找了一家公司做代理，他將貨物發(fā)給美國進(jìn)口商，而貨款則通過代理商轉(zhuǎn)匯。不久前，當(dāng)他發(fā)出了一大單貨后，這位代理商竟“人間蒸發(fā)”了。采訪中，記者發(fā)現(xiàn)他們上當(dāng)?shù)脑虿⒉粡?fù)雜，有的因為單子小，想賭一把;有的曾經(jīng)是合作伙伴，便放松了警惕;還有則缺乏基本知識。

化解貿(mào)易風(fēng)險，一靠防范，二靠補救。美國專家提出，防范的方法有兩條，首先是發(fā)貨前通過對方開戶銀行或委托中介機構(gòu)詳細(xì)了解客戶相關(guān)情況，包括信用等級、財務(wù)狀況、資產(chǎn)情況、公司組成、業(yè)務(wù)范圍、有***等。其次要簽訂有采購商簽名的“銷售確認(rèn)書”，這是美國法律中解決爭端最有效的證據(jù)之一。在法庭上，賣方只要出示這份商業(yè)文件和**、交貨證明，一般很快就能獲勝。反之，不僅要打“持久戰(zhàn)”，而且獲勝渺茫。專家特別提醒，在美國，簽訂銷售確認(rèn)書是最常見的做法，如果買方拒絕簽訂，就可能亮起了“紅燈”。與此相反，假如對方給出的條件特別優(yōu)惠，也要警惕可能有詐。

至于補救，最重要的是及時。專家們的觀點是，雖然法律規(guī)定訴訟有效期最多可達(dá)6年，但“早起的鳥兒有食吃”，當(dāng)財產(chǎn)被其他債主分割完后，后來者只能望而興嘆了。而追討錢款可先請討債公司、律師事務(wù)所等進(jìn)行調(diào)解，只要債權(quán)人和債務(wù)人簽了字，調(diào)解書就有了法律效力。和訴訟相比，調(diào)解具有時間短、生效快等優(yōu)勢。

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